फंडामेंटल एनालिसिस
What is Fundamental Analysis in Hindi? | फंडामेंटल एनालिसिस क्या है?
Fundamental Analysis in Hindi: क्या आप जानते है की स्टॉक मार्केट में फंडामेंटल एनालिसिस क्या है? अगर आप नहीं जानते तो यह लेख पूरा पढ़े क्योकि यहाँ इस लेख में हमने आपसे स्टॉक मार्केट के सन्दर्भ में Fundamental Analysis क्या है और इसे कैसे किया जाता है वह सभी जानकारी आपसे शेयर की है| अगर आप भी शेयर मार्केट में स्टॉक में निवेश करना चाहते है और अपने पैसे सही में बढे इस लिए सही स्टॉक की पसंदगी करना चाहते है तो आपको फंडामेंटल एनालिसिस या टेक्निकल एनालिसिस आना काफी आवश्यक है| अगर आप टेक्निकल एनालिसिस के बारे में पढना चाहते है तो निचे दी गयी लिंक पर क्लीक करे और अगर आप Fundamental Analysis को Hindi में जानना चाहते है तो यह लेख पूरा पढ़े|
What is Fundamental Analysis in Hindi?
फंडामेंटल एनालिसिस का फंडामेंटल एनालिसिस अर्थ होता है किसी भी कंपनी के विविध फंडामेंटल मानको का एनालिसिस करना| कोई भी सफल इन्वेस्टर जब भी किसी स्टॉक में निवेश करता है उससे पहले Fundamental Analysis को ध्यान में देता है| फंडामेंटल एनालिसिस में कंपनी के व्यवसाय पर ध्यान दिया जाता है साथ ही उसके प्रॉफिट और लोस, और बैलेंस शीट जैसे विषयो पर ध्यान दिया जाता है| इस तरह के एनालिसिस से कंपनी के व्यव्साय के बारे में सही सही जानकारी का अंदाजा लगाया जा सकता है और आगे कंपनी का विस्तार कैसा रहेगा उस की जानकारी भी मिल सकती है|
कम शब्दों में कहे तो कंपनी के व्यवसाय, नफा नुकशान, और बैलेंस शीट इत्यादि का एनालिसिस करना फंडामेंटल एनालिसिस कहा जाता है| इससे कंपनी के ग्रोथ के बारे में पता लगाया जा सकता है|
फंडामेंटल एनालिसिस कैसे किया जाता है?
किसी भी कंपनी का फंडामेंटल एनालिसिस मुख्य रूप से दो तरीको से किया जाता है| Qualitative Analysis और Quantitative Analysis. यहाँ निचे हमने दोनों तरीको में क्या क्या और कैसे एनालिसिस किया जाता है उसकी जानकारी दी है|
Qualitative Analysis:
Qualitative Fundamental Analysis में इन बातो का एनालिसिस किया जाता है जिनकी कैलकुलेशन नहीं की जाती है| जैसे की,
- कंपनी का बिज़नस मॉडल कैसा है?
- कंपनी की प्रोडक्ट या सर्विस कितनी अच्छी है?
- अपने कॉम्पेटिटर के मुकाबले कंपनी कितनी अच्छी है?
- कंपनी की मैनेजमेंट कितनी बढ़िया है?
- कंपनी का विस्तार के लिए आगे का प्लान क्या है?
- ब्रांड वैल्यू कितनी अच्छी है?
- अपने प्रोडक्ट रिसर्च में कैसी है?
Qualitative Analysis में एनालिस्ट का फंडामेंटल एनालिसिस मुख्य उद्देश्य कंपनी के बारे में अधिक से अधिक जानना होता है| जिससे कंपनी के फ्यूचर के बारे में सटीक प्रेडिक्शन किया जा सके| Qualitative Analysis में कंपनी कितनी अच्छी है उसका आधार एनालिस्ट के व्यू पर रहता है| एक ही बिज़नस मॉडल को दो अलग अलग एनालिस्ट अलग अलग तरीके से देख सकते है|
Quantitative Analysis
Quantitative Analysis में हम उन फेक्टर के बारे में एनालिसिस करते है जिसे हम नंबर के रूप में जान सकते है जैसे की फाइनेंसियल स्टेटमेंट| इसमे हम कंपनी की बैलेंस शीट, इनकम स्टेटमेंट, और कैशफ्लो स्टेटमेंट इत्यादि का एनालिसिस करते है| इनके अलावा कई तरह के फाइनेंसियल रेश्यो को भी देखा जाता है जैसे की PE Ratio, PB Ratio, Debt to Equity Ratio, ROE Ratio, ROCE Ratio, ROA, इत्यादि | इनकी मदद से कंपनी की फाइनेंसियल हेल्थ और प्रॉफिटेबिलिटी को भी जाना जा सकता है | यहाँ sab ही वैल्यू सभी के लिए एक सामान होती है इस लिए Quantitative Analysis अच्छा है Qualitative Analysis के मुकाबले|
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फंडामेंटल एनालिसिस क्यों महत्वपूर्ण होता है?
एक निवेशक के लिए फंडामेंटल एनालिसिस काफी महत्वपूर्ण है क्योकि निवेशक एक लम्बे समय की लिए पैसे निवेश करता है| दुनिया के सफल इन्वेस्टर वारेन बुफे भी फंडामेंटल एनालिसिस को ज्यादा महत्व देते है| एक निवेशक कभी भी शोर्ट टर्म के लिए निवेश नहीं करता उर लॉन्ग टर्म में निवेश करने के लिए टेक्निकल से ज्यादा फंडामेंटल अधिक उपयोगी होता है| कोई भी कंपनी की ग्रोथ कैसी रहेगी ये सभी फंडामेंटल के आधार पर ही देखा जा सकता है इस लिए फंडामेंटल फंडामेंटल एनालिसिस एनालिसिस सिखना काफी आवश्यक है|
यहाँ हमने आपसे Fundamental Analysis in Hindi में आपसे जानकारी शेयर की है| हमें आशा है की आपको यहाँ दी गयी जानकारी पसंद आएगी| अगर आपको यहाँ दी आगयी जानकारी में कोई प्रश्न है तो हमें निचे कमेंट फंडामेंटल एनालिसिस करके अवश्य बताये|
फंडामेंटल एनालिसिस क्या होता है ? Fundamental Analysis In Hindi (Full Information)
फंडामेंटल एनालिसिस क्या होता है ? Fundamental Analysis In Hindi , Fundamental Analysis क्या है – Fundamental analysis kya hai , Fundamental analysis in Hindi ,किसी Share का Fundamental Analysis कैसे करें दोस्तों आज के समय हर कोई व्यक्ति शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करने की सोच रहा है और तकनीकी उपलब्धता के कारण शेयर मार्केट की पहुंच आज प्रत्येक जन जन तक हो चुकी है
ऐसे में कोई भी शेयर को खरीदना और बेचना बहुत फंडामेंटल एनालिसिस ही आसान हो चुका है तो लोग बहुत ही ज्यादा हर किसी शेयर को खरीद लेते हैं और उसमें नुकसान उठा लेते हैं हमें कोई भी Share खरीदने से पहले या Stock खरीदने से पहले उसका Fundamental Analysis in Hindi और टेक्निकल एनालिसिस अवश्य करना चाहिए
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What Is Fundamental Analysis In Hindi : Fundamental Analysis Kya Hai
किसी भी कंपनी का शेयर खरीदने से पहले उसका एनालिसिस करना होता है स्टॉक मार्किट में कंपनी का दो तरीके से एनालिसिस किया जाता है एक होता है Technical फंडामेंटल एनालिसिस Analysis और दूसरा Fundamental Analysis. आज में आपको बताऊंगा की फंडामेंटल एनालिसिस क्या है – Basic of fundamental Analysis In Hindi
फंडामेंटल एनालिसिस क्या होता है: एक साल से अधिक समय के लिए जब किसी शेयर में निवेश किया जाता है तो उसे इन्वेस्टिंग कहते है और Investing के लिए Share ढूंढ़ने की प्रक्रिया को ही Fundamental Analysis कहते है।
फंडामेंटल एनालिसिस में कंपनी का बहुत की बारीकी से विश्लेषण किया जाता है की कंपनी का बिज़नेस कैसा है, कंपनी क्या Product बनाती है, मार्किट में प्रोडक्ट की डिमांड कितनी है, Company Profit में है या Loss में, Company पर क़र्ज़ कितना है।
Fundamental Analysis में यह देखा जाता है की जिस कंपनी का Share हम खरीद रहे है वह आर्थिक रूप से कितनी मजबूत है क्या लम्बे समय में वह कंपनी एक अच्छा लाभ कमा कर दे सकती है या नहीं। Fundamental Analysis करने का उदेश्य वर्तमान मैं किसी Share को Discount Price में खरीद कर भविष्य में Premium Price पर बेचना होता है।
फंडामेंटल विश्लेषण में कंपनी के बिज़नेस और फाइनेंसियल स्टेटमेंट का एनालिसिस किया जाता है क्योंकि कंपनी के बिज़नेस प्रदर्शन से ही शेयर की कीमत निर्धारित होती है कंपनी का बिज़नेस बढ़ेगा तो कंपनी का प्रॉफिट भी बढ़ेगा जिससे शेयर प्राइस भी बढ़ेगी और लम्बे समय में Share Price कंपनी की Profit Growth को ही फॉलो करती है।
Fundamental Analysis को 2 भागों में बांटा जाता है
- Qualitative Analysis (गुणात्मक विश्लेषण): Qualitative Analysis में कंपनी क्या व्यापार कर रही है, प्रोडक्ट और सर्विस, मैनेजमेंट एनालिसिस, बिज़नेस मॉडल इन सभी का एनालिसिस किया जाता है।
- Quantitative Analysis(मात्रात्मक विश्लेषण): Quantitative Analysis में कंपनी के वित्तीय हालत को दिखाने वाले नंबर्स का एनालिसिस किया जाता है जैसे: फाइनेंसियल स्टेटमेंट (Balance Sheet,Profit & Loss Statement, Cash Flow Statement), विभिन्न तरह के रेश्यो, Sales Growth, Profit Growth का एनालिसिस किया जाता है।
फंडामेंटल एनालिसिस कैसे उपयोगी है (How Fundamental Analysis Is Useful)
सभी Successful Investor जो की Long Term Investing करते है वे सभी Stock चुनने के लिए Fundamental Analysis का उपयोग करते है। Fundamental Analysis एक बढ़िया बिज़नेस को ढूंढने में मदद करता है जिसका शेयर अभी डिस्काउंट पर मिल रहा हो।
कोई भी इन्वेस्टर जब किसी कंपनी के शेयर खरीदता है तो वह उस कंपनी से यही उम्मीद करता है की ये कंपनी आने वाले कुछ सालों के अंदर एक अच्छा Profit कमा कर दे शेयर खरीदने से पहले उस कंपनी पर संपूर्ण रिसर्च करनी होती है।
टेक्निकल चार्ट और इंडिकेटर कंपनी के व्यापार के बारे में नहीं बताते है वह सिर्फ Price Movement पर ही Buy Sell सिग्नल देते है इसलिए किसी भी Share का Fundamental Analysis करना जरूरी हो जाता है।
फंडामेंटल विश्लेषण का उपयोग हमेशा Long Time Frame में किया जाता है इसमें जल्दी पैसा कमाने का टारगेट नहीं रखा जाता है बल्कि अपने Portfolio को एक सही Rate of Return पर Compounding करने पर ध्यान दिया जाता है।
Fundamental Analysis के लिए हमेशा Top Down Approach का इस्तेमाल किया जाता है जिसमें सबसे पहले Global Economy का अध्ययन किया जाता है उसके बाद Local Economy फिर Sector, Industry और लास्ट में बिज़नेस का अध्ययन किया जाता है।
Stock Market में सफलता हासिल करने के लिए कोई Extra Ordinary Knowledge की जरुरत नहीं होती है शेयर की कीमत में उतार – चढ़ाव होता रहता है क्योंकि यह मार्किट का स्वभाव है
स्टॉक के फंडामेंटल एनालिसिस के लिए इन सभी की जानकारी होना जरूरी है
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Fundamental Analysis in Hindi | फंडामेंटल एनालिसिस क्या हैं ?
फंडामेंटल एनालिसिस क्या हैं ?
इस आर्टिकल मे आप जानेंगे की Fundamental Analysis in Hindi, फंडामेंटल एनालिसिस क्या हैं ?, मौलिक विषलेशन मे आप क्या देखते हैं ? (या स्टॉक का फंडामेंटल एनालिसिस कैसे करे ?)।
फंडामेंटल एनालिसिस शेयर मार्केट मे स्टॉक को एनालिसिस करने का एक तरीका हैं ।
हम कह सकते हैं की फंडामेंटल एनालिसिस यह 4 चीजो से बनता हैं
Table of Contents
फंडामेंटल एनालिसि
1 . स्टॉक एनालिसिस
2 . सेक्टर एनालिसिस
3 . बिज़नस एनालिसिस
4 . इकॉनोमी एनालिसिस
ज्यादा तौर पर बड़ी संख्या मे जो निवेशक लंबे समय तक निवेश करना चाहते हैं वह फंडामेंटल एनालिसिस का उपयोग करते हैं ।
फंडामेंटल एनालिसिस का उपयोग लम्बे समय तक निवेश करने के लिए किया जाता हैं।
इससे हमे पता चलता हैं की कंपनी का भविष क्या हैं, वह कितना पैसा कमा सकती हैं ? और उसके भविष्य में आने वाली योजनाये क्या हैं ?
1. फंडामेंटल एनालिसिस का क्या फायदा हैं ?
फंडामेंटल एनालिसिस यह फायदा हैं की, शेयर की intrinsic Value यानि की शेयर की वर्तमान कीमत को देखकर भविष्य मे शेयर कैसे प्रदर्शन कर सकता हैं उसकी जानकारी मिलती हैं ।
जैसे कोई डॉक्टर हमारी बॉडी चेकअप करते हैं, ब्लडटेस्ट, उरिन टेस्ट, ब्लड प्रेशर इत्यादि तो इससे हमे पता चलता हैं की हमे कोई बीमारी तो नहीं या हम कितने तंदरुस्त हैं।
वैसे ही फंडामेंटल एनालिसिस के जरिये हम जान पाते हैं की, कंपनी की वर्त्तमान में क्या स्तिति हैं और भविष्य क्या हो सकता हैं ।
फंडामेंटल एनालिसिस के जरिये आप एक अच्छी कंपनी और एक ख़राब कंपनी के बीच अंतर जान सकते हैं ।
2. फंडामेंटल एनालिसिस सीखने के लिए क्या जरूरी हैं ?
फंडामेंटल एनालिसिस सिखने के लिए जरूरी नहीं हैं की आप CA हो या बोहोत पढे लिखे हो ।
इंटरनेट की दुनिया मे आज हर कोई फंडामेंटल एनालिसिस सिख सकता फंडामेंटल एनालिसिस हैं, चाहे वह पढ़ा लिखा हो या नहीं ।
सिर्फ आप को शेयर बाजार सीखने मे रुचि होनी चाहिए ।
3. मौलिक विषलेशन मे आप क्या देखते हैं ?
(या स्टॉक का फंडामेंटल एनालिसिस कैसे करे )
फंडामेंटल एनालिसिस को हिंदी मे मौलिक विषलेशन कहते हैं ।
मौलिक विषलेशन हम देखते हैं –
- कंपनी की वर्षीक रिपोर्ट (Annual Report)
- लाभ और हानि खाता (Profit & Loss Statement)
- तुलन पत्र (Balance Sheet)
- नकद प्रवाह विवरण (Cash Flow Statement)
- Financial Ratio analysis
- Equity Research
- DCF (Discounted Cash flow)
- Industry Analysis
- कंपनी का मैनेजमेंट
इत्यादि चीजे हम मौलिक विषलेशन करते समय देखते हैं ।
(स्टॉक का फंडामेंटल एनालिसिस कैसे करे इसकी विस्तार मे जानकारी आने वाले आर्टिकल मे दी जाएगी । )
आप इन सारी रिपोर्ट्स को Money Control की वेबसाइट से बड़ी आसानी से प्राप्त कर सकते हैं ।
निष्कर्ष
इस आर्टिकल के जरिये आप जान पाए होंगे की फंडामेंटल एनालिसिस क्या हैं ? और उसके फायदे क्या हैं ?
फंडामेंटल एनालिसिस एक जरिया हैं जो की हम किसी कंपनी को जान पते हैं ।
इससे हमें निवेश करने में आसानी होती हैं और हम बड़ी आसानी से निवेश कर पाते हैं ।
इसे हर कोई सिख सकता फंडामेंटल एनालिसिस फंडामेंटल एनालिसिस हैं ।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल –
1 . फंडामेंटल एनालिसिस क्या हैं ?
Ans:- फंडामेंटल एनालिसिस शेयर मार्केट मे स्टॉक को एनालिसिस करने का एक तरीका हैं ।
2 . फंडामेंटल एनालिसिस का क्या फायदा हैं ?
Ans:- फंडामेंटल एनालिसिस के जरिए शेयर की intrinsic Value यानि की शेयर की वर्तमान कीमत को देखकर भविष्य मे शेयर कैसे प्रदर्शन कर सकता हैं उसकी जानकारी मिलती हैं ।