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जोखिम की चेतावनी: ट्रेडिंग जोखिम भरा है। आपकी पूंजी जोखिम में है। Exinity Limited FSC (मॉरीशस) द्वारा विनियमित है।
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जोखिम विश्लेषण तकनीकें
ISO 27001 Training Risk Analysis Process According To ISO 27001 ISMS Explained ISO 27001 (दिसंबर 2022)
यह ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है कि जब कोई कंपनी एक संभावित परियोजना का विश्लेषण करती है, तो यह एक परियोजना के लिए वास्तविक नकदी प्रवाह की संभावना की भविष्यवाणी नहीं कर रहा है। जैसा कि हम सभी जानते हैं, पूर्वानुमान उन मान्यताओं पर आधारित हैं जो गलत हो सकते हैं। इसलिए एक कंपनी के लिए इसकी मान्यताओं पर एक संवेदनशीलता विश्लेषण करने के लिए महत्वपूर्ण है ताकि कंपनी की प्रोजेक्ट के समग्र जोखिम के बारे में बेहतर जानकारी प्राप्त हो सके।
तीन जोखिम-विश्लेषण तकनीकों को परीक्षा के लिए जाना चाहिए:
1। संवेदनशीलता विश्लेषण
संवेदनशीलता विश्लेषण केवल यह निर्धारित करने की विधि है कि हमारे एनपीवी विश्लेषण हमारे चर मान्यताओं में कितना संवेदनशील है। एक संवेदनशीलता विश्लेषण शुरू करने के लिए, हमें सबसे बाजार विश्लेषण और संभावित जोखिम पहले एक बेस-केस परिदृश्य के साथ आना होगा। यह आम तौर पर मान्यताओं का उपयोग करते हुए एनपीवी है जो हमारा मानना है कि सबसे सटीक हैं। वहां से, हम कई मान्यताओं को बदल सकते हैं जो हमने शुरू में अन्य संभावित मान्यताओं के आधार पर किया था। एनपीवी को फिर से पुनरीक्षित किया जाता है, और मान्यताओं में परिवर्तन के आधार पर एनपीवी की संवेदनशीलता निर्धारित की जाती है। हमारी धारणाओं पर हमारे आत्मविश्वास के आधार पर, हम यह निर्धारित कर सकते हैं कि एक परियोजना कितनी जोखिम भरा हो सकती है।2। परिदृश्य विश्लेषण
परिदृश्य विश्लेषण संवेदनशीलता विश्लेषण को एक कदम आगे ले जाता है हमारे चर मान्यताओं में बदलाव के लिए हमारे एनपीवी विश्लेषण की संवेदनशीलता को देखने के बजाय, परिदृश्य विश्लेषण भी चर की संभावना वितरण को देखता है। संवेदनशीलता विश्लेषण की तरह, परिदृश्य विश्लेषण आधार केस परिदृश्य के निर्माण के साथ शुरू होता है वहां से, अन्य परिदृश्यों को "सर्वोत्तम-केस परिदृश्य" और "सबसे खराब स्थिति" के रूप में जाना जाता है, माना जाता है संभावनाओं को परिदृश्यों को आवंटित किया जाता है और अपेक्षित मूल्य पर आने के लिए गणना की जाती है। अपनी सादगी को देखते हुए, परिदृश्य विश्लेषण सबसे अक्सर इस्तेमाल किए जाने वाले जोखिम-विश्लेषण तकनीक है।3। मोंटे कार्लो सिमुलेशन
मॉन्टे कार्लो सिमुलेशन संवेदनशीलता विश्लेषण का "सर्वश्रेष्ठ" विधि माना जाता है यह अनंत गणनाओं (अपेक्षित मूल्यों) के साथ कई प्रतिबंधों के साथ आता है। बाधाओं को जोड़ दिया जाता है और सिस्टम इनपुट के यादृच्छिक चर उत्पन्न करता है। वहां से, एनपीवी की गणना की जाती है सिर्फ कुछ पुनरावृत्तियों का उत्पादन करने के बजाय, सिमुलेशन कई बार प्रक्रिया को दोहराता है कई परिणामों से, अपेक्षित मूल्य की गणना की जाती हैमिलेनियल जोखिम जोखिम या जोखिम लेने वाले हैं?
जब जोखिम उठता है, मिलेनियल बड़े पैमाने पर जेनरेशन एक्स और बेबी पीढ़ी की तुलना में भिन्न होता है
क्या शेयर बाजार में लंबी अवधि के निवेश निर्णयों का मूल्यांकन करने के लिए मौलिक विश्लेषण, तकनीकी विश्लेषण या मात्रात्मक विश्लेषण का उपयोग करना बेहतर है? | इन्वेस्टोपैडिया
मूलभूत, तकनीकी और मात्रात्मक विश्लेषण के बीच के अंतर को समझते हैं, और प्रत्येक माप कैसे निवेशकों को दीर्घकालिक निवेश का मूल्यांकन करने में सहायता करता है।
मैं अपने स्टॉक पोर्टफोलियो में रिटर्न उत्पन्न करने के लिए मात्रात्मक विश्लेषण के साथ तकनीकी विश्लेषण और बाजार विश्लेषण और संभावित जोखिम मौलिक विश्लेषण कैसे मर्ज कर सकता हूं? | इन्वेस्टोपैडिया
जानें कि कैसे मौलिक विश्लेषण अनुपात मात्रात्मक स्टॉक स्क्रीनिंग विधियों के साथ जोड़ा जा सकता है और एल्गोरिदम में तकनीकी संकेतक कैसे उपयोग किए जा सकते हैं।
बाजार अनुसंधान
व्यापार बाजार में किसी भी व्यवसाय के फलने और प्रतिस्पर्धा में बढ़त हासिल करने के लिए लगातार बाजार संशोधन करना आवश्यक है. किसी व्यवसाय की बिक्री बढ़ाने और अपने लक्षित उपभोगताओं तक पहुंचने के लिए, बाजार अनुसंधान के महत्व को समझना और अपने लाभ के लिए इसका उपयोग करना बहुत महत्वपूर्ण है। उचित बाजार अनुसंधान आपको वर्तमान और संभावित ग्राहकों के साथ आपके संचार के लिए शिक्षित करता है।
इसके अलावा, यह आपको बाज़ार में अवसरों की पहचान करने और संभावित समस्याओं को पहचानने में मदद करता है। नवोदित उद्यमी की सबसे बड़ी गलती यह है, कि वे बाजार संशोधन पर पर्याप्त मात्रा में समय खर्च करने के महत्व को नहीं समझते.
आत्मनिर्भर सेना आपके व्यवसाय के विकास के लिए बाजार अनुसंधान के महत्व को समझती है। इसलिए हमने बाजार संशोधन की इच्छा रखने वाले उद्यमियों के संभावित बाजार के बारे में आंकड़ों को व्यवस्थित रूप से इकट्ठा करने और उनका विश्लेषण करने की यह पहल की है।
बाजार संशोधन यह निर्धारित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि अपने लक्ष्य किए हुए ग्राहकों को कैसे जोड़ा जाए, इसके साथ ही व्यवसाय में गलतिओं और जोखिम को कम करने और आत्मविश्वास के साथ निवेश करने के लिए भी बाजार संशोधन उतना ही आवश्यक है। हमारे माननीय प्रधान मंत्री श्री नरेंद्र मोदी द्वारा भारत को 'आत्मनिर्भर' बनाने की अपील के बाद, आत्मनिर्भर सेना व्यवसाय के विकास के विभिन्न पहलुओं के साथ इच्छुक उद्यमियों की मदद करने के लिए संपूर्ण रुप से समर्पित है। ऐसा ही एक पहलु है मार्केट रिसर्च।
आत्मनिर्भर सेना के बाजार शोधकर्ता ग्राहकों, संभावित प्रतियोगियों, वितरकों और बाजार के बारे में सभी प्रकार की जानकारी एकत्रित करेंगे और उनका विश्लेषण करेंगे। हम गुणों और मात्राओं पर आधारित बाजार अनुसंधान सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करेंगे जो स्पष्ट करेंगे कि आप अपने दर्शकों के अनुरूप क्या पेश करने जा रहे हैं। इसके अलावा, यदि आपका व्यवसाय विकसित हुआ है, तो आपके लिए बाजार में अपनी व्यावसायिक स्थिति जानना महत्वपूर्ण है। हमारे सदस्य उसी के लिए अनुसंधान करेंगे, और एकत्र की गई जानकारी आपको आपके व्यवसाय की प्रगति की निगरानी करने में मदद करेगी, जो निर्णय लेने और कार्रवाई करने के लिए बहुत उपयोगी होगी।
जोखिम आकलन
किसी संपत्ति, ऋण, या निवेश पर नुकसान की संभावना को निर्धारित करने के लिए जोखिम मूल्यांकन कई उद्योगों में उपयोग किया जाने वाला एक सामान्य शब्द है। जोखिम का आकलन करना यह निर्धारित करने के लिए आवश्यक है कि जोखिम को कम करने के लिए एक विशिष्ट निवेश कितना सार्थक है और सर्वोत्तम प्रक्रिया है। यह जोखिम प्रोफ़ाइल की तुलना में उल्टा इनाम प्रस्तुत करता है । जोखिम मूल्यांकन महत्वपूर्ण निर्धारित करने के लिए है वापसी की दर एक निवेशक एक निवेश संभावित जोखिम के लायक समझे करने के लिए कमाने के लिए की आवश्यकता होगी।
चाबी छीन लेना
- जोखिम मूल्यांकन संभावित घटनाओं के विश्लेषण की प्रक्रिया है, जिसके परिणामस्वरूप संपत्ति, ऋण या निवेश का नुकसान हो सकता है।
- कंपनियां, सरकारें और निवेशक एक नई परियोजना, व्यवसाय या निवेश को शुरू करने से पहले जोखिम मूल्यांकन करते हैं।
- मात्रात्मक जोखिम विश्लेषण गणितीय मॉडल और सिमुलेशन का उपयोग करता है ताकि जोखिम को संख्यात्मक मान प्रदान किया जा सके।
- गुणात्मक जोखिम विश्लेषण किसी दिए गए परिदृश्य के लिए जोखिम के सैद्धांतिक मॉडल का निर्माण बाजार विश्लेषण और संभावित जोखिम करने के लिए व्यक्ति के व्यक्तिपरक निर्णय पर निर्भर करता है।
- जबकि एक शेयर की पिछली अस्थिरता भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देती है, सामान्य तौर पर, उच्च अस्थिरता के साथ एक निवेश जोखिम भरा निवेश इंगित करता है।
जोखिम मूल्यांकन को समझना
जोखिम मूल्यांकन निगमों, सरकारों और निवेशकों को इस संभावना का आकलन करने में सक्षम बनाता है कि प्रतिकूल घटना किसी व्यवसाय, अर्थव्यवस्था, परियोजना या निवेश को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकती है। जोखिम विश्लेषण विभिन्न दृष्टिकोण प्रदान करता है जो निवेशक संभावित निवेश अवसर के जोखिम का आकलन करने के लिए उपयोग कर सकते हैं। एक निवेश का मूल्यांकन करते समय दो प्रकार के जोखिम विश्लेषण एक निवेशक आवेदन कर सकते हैं वे हैं मात्रात्मक विश्लेषण और गुणात्मक विश्लेषण।
मात्रात्मक विश्लेषण
जोखिम का एक मोंटे कार्लो सिमुलेशन होगा । यह विधि – जिसका उपयोग विभिन्न क्षेत्रों जैसे कि वित्त, इंजीनियरिंग और विज्ञान में किया जा सकता है – विभिन्न संभावित परिणामों की खोज के लिए गणितीय मॉडल के माध्यम बाजार विश्लेषण और संभावित जोखिम से कई चर चलाता है।
गुणात्मक विश्लेषण
एक गुणात्मक विश्लेषण जोखिम का एक विश्लेषणात्मक विधि कि संख्यात्मक या गणितीय विश्लेषण पर निर्भर नहीं करता है। इसके बजाय, यह किसी व्यक्ति के व्यक्तिपरक निर्णय और किसी दिए गए परिदृश्य के लिए जोखिम के सैद्धांतिक मॉडल का निर्माण करने के लिए अनुभव का उपयोग करता है। किसी कंपनी के गुणात्मक विश्लेषण में कंपनी के प्रबंधन, उसके विक्रेताओं के साथ संबंध और कंपनी की जनता की धारणा का आकलन शामिल हो सकता है।
निवेशक अक्सर निवेश के रूप में कंपनी की क्षमता की स्पष्ट तस्वीर प्रदान करने के लिए एक दूसरे के साथ मिलकर गुणात्मक और मात्रात्मक विश्लेषण का उपयोग करते हैं।
अन्य जोखिम मूल्यांकन के तरीके
एक औपचारिक जोखिम मूल्यांकन तकनीक का एक और उदाहरण जोखिम में सशर्त मूल्य (सीवीएआर) शामिल है, जो पोर्टफोलियो प्रबंधक बड़े नुकसान की आशंका को कम करने के लिए उपयोग करते हैं। बंधक उधारदाता ऋण देने वाले फंडों के जोखिम का मूल्यांकन करने के लिए ऋण-से-मूल्य अनुपात का उपयोग करते हैं। उधारकर्ता उधारकर्ता की साख निर्धारित करने के लिए ऋण विश्लेषण का भी उपयोग करते हैं।
निवेश के लिए जोखिम आकलन
दोनों संस्थागत और व्यक्तिगत निवेशों ने जोखिम की मात्रा की उम्मीद की है। यह विशेष रूप से गैर-गारंटीकृत निवेशों, जैसे स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के बारे में सच है ।
मानक विचलन निवेश की अस्थिरता को मापने के लिए किसी निवेश की वार्षिक दर पर लागू होने वाला एक उपाय है । ज्यादातर मामलों में, उच्च अस्थिरता वाला निवेश एक जोखिम भरे निवेश को दर्शाता है। कई शेयरों के बीच निर्णय लेते समय, निवेशक अक्सर निवेश निर्णय लेने से पहले प्रत्येक स्टॉक के मानक विचलन की तुलना करेंगे।
हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि किसी शेयर की पिछली अस्थिरता (या उसकी कमी) भविष्य के रिटर्न की भविष्यवाणी नहीं करती है। पहले कम अस्थिरता का अनुभव करने वाले निवेश तेज उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं, विशेष रूप से तेजी से बदलती बाजार स्थितियों के दौरान।
उधार के लिए जोखिम आकलन
व्यक्तिगत ऋण के लिए ऋणदाता, ऋण की रेखाएं और बंधक भी जोखिम मूल्यांकन करते हैं, जिन्हें क्रेडिट जाँच के रूप में जाना जाता है। उदाहरण के लिए, यह आम बाजार विश्लेषण और संभावित जोखिम है कि ऋणदाता उधारकर्ताओं को मंजूरी नहीं देंगे जिनके पास क्रेडिट स्कोर 600 से नीचे है क्योंकि कम स्कोर खराब क्रेडिट प्रथाओं का संकेत है। उधारकर्ता का ऋणदाता क्रेडिट विश्लेषण अन्य कारकों पर विचार कर सकता है, जैसे उपलब्ध संपत्ति, संपार्श्विक, आय, या नकदी हाथ पर।
व्यापार के लिए जोखिम मूल्यांकन
व्यावसायिक जोखिम विशाल हैं और उद्योगों में भिन्न हैं। इस तरह के जोखिमों में बाजार में प्रवेश करने वाले नए प्रतियोगी शामिल हैं; कर्मचारी की चोरी; डेटा भंग; उत्पाद वापस लेना; परिचालन, रणनीतिक और वित्तीय जोखिम; और प्राकृतिक आपदा जोखिम।
प्रत्येक व्यवसाय के पास अपने वर्तमान जोखिम स्तरों का आकलन करने और सबसे खराब संभावित जोखिमों को कम करने के लिए प्रक्रियाओं को लागू करने के लिए जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया होनी चाहिए । एक प्रभावी जोखिम प्रबंधन रणनीति विकास में बाधा के बिना कंपनी को संभावित जोखिमों से बचाने के बीच एक संतुलन खोजने की कोशिश करती है। निवेशक उन कंपनियों में निवेश करना पसंद करते हैं जिनका जोखिम प्रबंधन अच्छा होता है।